基金代理销售如何申请?
首先,明确一点,现在还没有放开基金销售牌照的申请。 基金销售牌照分为:基金公司直销和基金代销两种形式。 其中,基金代销又可分为:
1、网金基金代销业务,即网上金融资产销售;
2、第三方基金代销业务,主要是指未成立基金公司的互联网公司及数据公司为基金投资人提供基金产品选购服务;
3、其他类(404)基金代销业务,包含各类互联网金融机构等开展的基金产品的销售业务。
目前,基金公司直销所具备的条件中,比较重要的几点包括:
①股东具备相应的经营能力,财务状况良好,具备健全的法人治理结构;
③有符合法律规定的基金营销方案;
④有通过监管机构审查的基金托管方案;
⑤拥有足够的具有基金从业资格的人员;
⑥有安全有效的信息系统,保证基金交易高效平稳运行并具备规范的操作流程;⑦有完善的风控措施和良好的内部制度。
对于公募基金而言,其客户主要是个人和机构投资者。从合规性方面来看,对投资者相关制度的制订就显得尤为重要。
此外还有基金募集相关制度、基金销售相关制度、信息披露制度以及内部控制制度等,这些制度的建设与实施是保障基金正常运作的重要基础。