基金现金红利怎么算？
假设某只基金的收益是这样的（前复权） 该基金成立日期为1月5日，分红日期为7月20日，期间累计净值增长率为143.96% (注：为方便计算，假定收益为每日复利，且每年只有一个分红)。 那么，分红当天（7月20日）的每份份额的市值是多少呢？ 首先，分红前一天（7月19日）的收盘价为2.68元/份，这是决定分红总额的依据； 而7月20日的收盘价2.50元/份是决定每个份额分多少的关键因素——当日交易金额等于2.50×1000=2500元。 为了便于计算和对照，下面以6月1日起购并持续至7月20日为例，对分红前、中、后的份额总值进行加总比较。 通过上面的数据，我们可以得到如下结论：
1.若采用“分红再投资”的方式，则在7月20日当天的市场表现来看，其效果等同于7月19日买入（1股X2.68+1股X2.50）- 1股X2.50＝1股X2.68元。 但若7月19日没有资金买入，则当天的“分红再投资”实际上多支付了（1股X2.68－1股X2.50）元的手续费。 对于投资者来说，究竟是否选择“分红再投资”取决于这两个问题的答案。
2.若不采取“分红再投资”的方式，而是在7月20日另外申购相同金额的基金，那么7月20日当天的市场表现会等同于7月19日再买进（1股X2.68＋1股X2.50） - 2股X2.68元=－1.36元（由于7月20日收盘价低于7月19日收盘价，所以追加购买的资产价值反而比原来少了）。 也就是说，不采取“分红再投资”方式会损失1.36元。
3.假如从6月1日开始就一直采取“分红再投资”的方式，直至7月20日，则7月20日当天相当于增加了2股，总价值为2.68*2+2.50*2=11.36(元)，较之于7月19日购买增加的金额为1.36元。 不采取“分红再投资”的方式损失最大， 其次是不办理任何手续直接赎回的资金损失也较大。